ЦБ снова планирует реформировать ПВК по ПОД/ФТ 23.11.2018 23:50Банком России опубликованы очередные проекты изменений в положения Банка России №375-П (для кредитных организаций) и 445-П (для некредитных финансовых организаций) о требованиях к разработке ПВК по ПОД/ФТ.
Согласно проектам предлагаемых изменений Банк России планирует размещать критерии необычных операций и сделок на своем сайте (аналогичные изменения ЦБ предлагал и ранее, о чем Вестник финансового мониторинга сообщал еще в июне 2018 г.).
Правила внутреннего контроля должны содержать в своем тексте признаки необычных сделок в целях выявления операций, в отношении которых у организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Банк России также предлагает, чтобы программа управления риском предусматривала положения о том, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением организациями операций (сделок) в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев (предыдущим проектом изменений в ПВК по ПОД/ФТ предлагалось, чтобы такое фиксирование осуществлялось не реже одного раза в три месяца).
ПВК по ПОД/ФТ кредитных организаций также среди прочих изменений могут пополниться и иными положениями, связанными с выявлением сомнительных операций.